「副業を始めたけど、確定申告って必要なのかな？」
「本業と副業の収支、ちゃんと分けた方がいいの？」
こんなふうに思ったことはありませんか？
副業を始めると、収入が増えるだけでなく、税金の管理もきちんと行う必要が出てきます。
放置すると、税金トラブルや延滞金リスクもあるので注意が必要です。
この記事では、
- 副業・兼業収入の正しい税金管理方法
- 確定申告の注意点
- 実際にあった失敗例
をわかりやすく解説していきます！
副業収入も本業と分けて正しく管理すべき
まず結論から言うと、副業収入も本業収入と同じように、正しく記帳して確定申告する必要があります。
「副業だからバレない」「少額だからいいや」という考えは、非常に危険です。
副業の経費対象になるもの／ならないもの
副業でも、必要経費をしっかり計上することで、課税所得を減らすことができます。
| 経費になる例 | 経費にならない例 |
|---|---|
| 副業に必要なパソコン購入費 | 本業用のスーツ代 |
| 副業用サイトのサーバー代 | プライベートの飲み会代 |
| 副業に使った交通費 | 趣味の旅行代 |
ポイントは、副業で収入を得るために必要だったかどうかです。
本業と副業の経理を分けるメリット
副業収入は、本業収入と経理を分けて管理するのがベストです。
なぜなら、以下のようなメリットがあるからです。
- 収支管理がしやすい
- 経費対象が明確になる
- 確定申告時に間違いが減る
- 税務調査でも説明しやすくなる
特に副業が本格化してきた場合、専用の銀行口座・クレジットカードを作るのがおすすめです。
副業でも確定申告は必須？
「副業でちょっとしか稼いでないけど、申告しないとダメ？」
こんな疑問もよくあります。
20万円ルールの誤解
副業収入についてよく言われる「20万円ルール」ですが、注意が必要です。
- 給与所得以外の所得が20万円以下なら確定申告不要（所得税）
- ただし、住民税の申告は必要な場合が多い
つまり、20万円以下でも完全に無申告でいいわけではないということです。
特に、会社に副業がバレるリスクを下げたい人も、住民税の「普通徴収」手続きが必要なので注意しましょう。
freeeなどで副業用口座・カード管理する方法
副業管理を楽にするなら、
- 副業用の銀行口座・クレカを用意
- freeeに連携して自動仕訳
このセットがおすすめです。
これをやっておけば、
- プライベート支出との混同を防げる
- 毎月の収支管理が圧倒的にラクになる
- 確定申告時も副業収支だけサッと抽出できる
副業収入が増えるほど、この仕組みは必須になります。
SNS体験談｜副業初年度の確定申告で失敗した話
実際に副業初年度で苦労したフリーランスの声を紹介します。
Twitter事例｜WebライターYさんの場合
「副業ライター始めた1年目、住民税の申告忘れて役所から連絡きた…。しかも会社にも通知が行ってバレた。ちゃんと普通徴収にしとけばよかった。」
Yさんは、
- 20万円以下だからOKと思い込み
- 住民税申告を怠った
→ 結果的に副業バレ＆対応に追われた
という苦い経験をしたそうです。
このエピソードからも、20万円ルールの誤解と住民税対策の重要性がよくわかります。
まとめ
副業収入がある場合、
正しい記帳と確定申告対応が必須です。
うっかりミスや放置は後々大きなリスクになります。
ポイントまとめ
- 副業でも本業同様に収支管理・確定申告が必要
- 必要経費をきちんと計上すれば節税できる
- 20万円以下でも住民税申告が必要なケースあり
- freeeで副業口座・カードを管理すればミス防止に効果的
副業収入の管理にも、freeeを活用すれば本業・副業をきれいに分けて記帳できます。
freeeなら、副業用の口座やクレジットカードを紐付けておくだけで、
本業収支と副業収支を別々に管理できます。
確定申告時にも「副業収支だけ抽出」ができるので、
ミスや混同リスクを最小限に抑えることができます。
副業を始めたら、freee導入を早めに検討してみましょう！
